Сделка. Отпуск и налоговый лайфхак.

Сделка

Давно ничего не писал в блог. Даже, своевременно не опубликовал информацию по сделке с покупкой акций Алросы.

Сделку совершил перед отпуском 18 июля после див. гэпа по цене 79,64. На данный момент доля Алросы составляет 11.7% от портфеля акций.  Средняя цена 87,06.

Держу бумагу как экспортера с валютной выручкой, в целях диверсификации валютного риска. За период владения бумагой был выплачен дивиденд 4.11 руб. Текущая дивидендная доходность более 11%. 

Отпуск

В этом году, как то странно все у меня с летним отпуском. Он получился достаточно спонтанный. Руководитель пригласил в групповой поход на байдарках по реке Лух. Я с радостью согласился, но у меня был запланирован отпуск на середину августа. Кое что переиграли, и я в походе.

Ходил с семьей. Женой и сыном. Для всех нас это новый опыт. На байдарке я «капитанить» не умел. И потерпел гребное «фиаско» в первый день сплава. Лодку мотало из стороны в сторону, в конечном итоге ее развернуло и я погреб против течения. Это как против тренда встать))) Ни чего хорошего. Пришлось поменять лодку и сесть на место матроса. На следующей стоянке, Николай провел мне обучение по управлению байдаркой. За что я ему очень благодарен. Второй день сплава удался на славу. Я вроде даже не отстал от основной группы.

Было нас больше 20 человек на 9 байдарок. Компания дружелюбная, знал я не всех. Был рад знакомству с новыми людьми. Некоторые присоединялись к походу, некоторые покидали группу в середине мероприятия из за различных причин.

По мимо гребли, были белые грибы, рыбалка на всякую мелочь, походная баня, волейбол и кальян. И конечно ночные песни под гитару.

Питание было 3х разовое. Очень сытное. Я даже поправился. На завтрак обычно каша, при чем все 10 дней разная. На обед суп, бутерброды и салат. Ужин  — какой нибудь гарнир (макароны, рис, гречка, пюре) обязательно с тушенкой. Был чай и кофе.

Немного смазало впечатление, то что супруга на вокзале во владимире подвернула ногу. В травмпункте сказали: «растяжение связок». Но в целом получил замечательные впечатления. Отпуском остался доволен.

Налоговый лайфхак.

И в конце стати, обещанный лайфхак. Обнаружил его случайно. Скачав приложение Finamtrade. Открываю приложение и вижу там бумажный убыток по облигационным позициям, причем достаточно солидный. Понимаю, что причина в том что покупал облигацию к примеру по 105% от номинала с купоном в 13% и ожидаемой доходностью в 10%. Тык вот т.к. облигация короткая, а купон высокий, очевидно что ее стоимость будет снижаться при приближении к оферте. Я держу примерно 80% в облигациях и 20% в акциях. К примеру, получили убыток в 4% в год, от падения курсовой стоимости облигаций это 3,2% от размера общего портфеля. А вот уже от портфеля акций это 16%. То есть, при росте портфеля акций на 16% налог не платится!

Единственное, жалко, что у меня 2 брокерских счета. Один на меня, другой на жену и сальдировать убытки по телу облигаций с прибылью в акциях не получится. А жаль. Возможно пересмотрю свою стратегию разделения счетов, между акциями и облигациями, т.к. терять такую возможность налоговой оптимизации совершенно не хочется.